近年来，科技的发展改变了人们的支付方式，赋予了支付更多的可能性。移动支付便民解决方案的推出，助推了普惠金融。

移动支付行业超乎想象，中国人民银行发布的2019年第一季度支付体系运行情况，第一季度，银行业金融机构其中，网上支付业务162.86亿笔，金额622.68万亿元，笔数同比增长34.59%，金额同比下降2.06%;移动支付业务196.90亿笔，金额86.62万亿元，同比分别增79.60%和22.32%;电话支付业务0.45万笔，金额2.29万亿元，同比分别增长2.07%和8.76%。

第一季度，非银行支付机构处理网络支付业务111485.32亿笔，金额58.00万亿元，同比分别增长34.80%和13.44%。
其中微信支付的日均总交易量超过10亿次。2019年上半年，这个数字还在继续增长。负责微信支付业务的腾讯公司微信事业群副总裁耿志军，接受经济观察网记者在内的媒体群访时说，“原来我们觉得，这个市场已经接近尾声，甚至已经到了饱和的状态，但是没想到2019年还有大幅度的增长，远远超出了我们的认知”。当前，移动支付市场支付宝与微信支付两雄并立。支付宝由淘宝起家，天生具备商业属性，微信支付凭借微信的社交属性，快速获得了大量用户，在刷脸支付的市场下，微信支付与支付宝的竞争正在加剧。

“再刷一下码”在移动支付时代，你是否遇到过收银员要求重新刷码的情况呢？有时候，这并不是码识别不成功，而是码识别的时机不正确，对收银有所干扰。而在刷脸支付时代，旧的问题，逐渐呈现新的体验差异。巨头的生态大战，也逐渐呈现。

目前，巨头都采取了补贴策略，吸引商户支持刷脸支付设备，但在补贴期过后，除了支付功能，商户必然会寻找刷脸设备的新价值。对于一些便利店来说，收银台是寸土寸金的地方。
刷脸支付设备的新价值在哪呢？刷脸加入会员识别功能，刷脸能够完美达到“支付即会员”的效果，刷脸比其他任何支付方式，都能更便捷的辨别用户，而不仅仅是支付。

此外，由于刷脸设备自带屏幕，广告也可以是一个新收入来源。无论店主主动寻找刷脸设备新的盈利点，或者代理商向店主推荐服务，这都需要让设备能够与店主的系统产生新的交互，而不仅仅是把刷脸设备当成的单向输出设备。这就需要升级系统，将刷脸设备融入收银系统，提供更强大的SaaS服务。

此时，除了支付，就要求刷脸设备的推动方拥有强大的生态支持，这并不是银行和卡组织等金融机构所擅长的，这也就是所谓的刷脸支付壁垒所在。所以，刷脸支付，不看支付，看后续的服务大战，生态大战。